בהצטרפותך לשירות הוראת קבע בניירות ערך, הנך מאשר את התנאים המפורטים במסמך זה. בנוסף לתנאים אלו, יחולו על השירות כל ההוראות והכללים החלים על כל הוראת רכישה בהתאם לתנאים הכללים ומדיניות הביצוע של הבנק המפורסמים באתר. ההצטרפות לשירות נעשית ביוזמתך האישית, מתוך הבנה מלאה של מהות השירות, תנאיו והשלכותיו.
1.1. שירות הוראת קבע בניירות ערך מאפשר לך לתת לנו הוראה לרכוש נייר ערך או קרן נאמנות מסוים (ביחד ״נייר ערך״) באופן מחזורי- באותו יום בכל חודש, עד לתאריך סיום שיקבע על ידך בסכום שיקבע על ידך (״הוראת קבע״).
1.2. אישור הוראת קבע מהווה הוראה לרכישת ניירות ערך באופן מחזורי, על כל המשמעויות הכרוכות בכך. מאחר ומדובר בהוראת קבע מתמשכת, הלקוחות מתחייבים לבדוק באופן שוטף את המשך כדאיות ההשקעה.
״נייר ערך״ מניות, קרנות נאמנות, קרנות סל וכל נייר ערך אחר שהבנק מאפשר מסחר בו במסגרת שירות הוראת קבע בניירות ערך. ניירות הערך שיהיו זמינים לרכישה, יקבעו על ידי הבנק מעת לעת ולפי שיקול דעתו.
"הוראת קבע״ הוראה מחזורית לרכישת נייר ערך בסכום ובתדירות שנקבעו מראש על ידי הלקוח.
״הוראת רכישה״ הוראה בודדת לביצוע רכישה של נייר ערך בהתאם להוראת הקבע במועד שנקבע.
״מועד הוראת הרכישה״ המועד שבו ניתנה הוראה לברוקר או למערכת המסחר לרכוש נייר ערך.
״מועד הביצוע בפועל״ המועד שבו בוצע הוראת הרכישה (כולה או חלקה) בפועל בבורסה.
״מועד סליקה״ המועד שבו מתבצעת ההתחשבנות הכספית בפועל בין הבנק ללקוח בגין הוראת הרכישה.
3.1. ההצטרפות להוראת קבע יתבצע בעמוד ״ניירות ערך״ באפליקציה בלחיצה על כפתור ״הוראות קבע״ או בעמוד נייר הערך עצמו, ככל וניתן ליצור בו הוראת קבע.
3.2. הקמת הוראת קבע כוללת בחירת הפרמטרים הבאים:
3.2.1. סכום ההשקעה בשקלים, בכפוף לסכום מינימלי ומקסימלי שיקבע על ידי הבנק בהתאם לשיקול דעתו.
3.2.2. היום בחודש בו תבוצע הוראת הרכישה באופן מחזורי.
3.2.3. תאריך הסיום בו תסתיים הוראת הקבע.
3.2.4. הערה בה ניתן להוסיף מלל חופשי לכל הוראת קבע (פרמטר אופציונלי).
3.3. לאחר אישור והקמה של הוראת הקבע, תבוצע הוראת רכישה חוזרת של נייר הערך ביום שנבחר, עד למועד הסיום או עד ביטול ההוראה על ידך.
4.1. מועדים
4.1.1. הוראת הרכישה תעבור לביצוע ביום בחודש שקבעת לאותו נייר ערך במסגרת הוראת הקבע (״הוראת רכישה״).
4.1.2. אם מועד הוראת הרכישה אינו יום עסקים בבנק או בבורסה הרלבנטית או שאינו קיים בחודש מסוים – ההוראה תידחה ליום העסקים הבא ועד למקסימום חמישה (5) ימים מהיום שנבחר. ייתכן מצב בו הוראת הרכישה תבוצע בחודש העוקב, ובאותו חודש יהיו שתי הוראת רכישה לאותה הוראת קבע (לדוגמה: אם בחרת את היום בחודש ב 28 ואין יום עסקים עד ה – 3 לחודש הבא, בחודש הבא יהיו 2 הוראות רכישה: אחת ב 3 והשנייה ב 28 לאותו חודש).
4.1.3. אם ההצטרפות להוראת קבע או עדכון של הוראת קבע הוקמו/שונו בסמוך לפני פתיחת המסחר ביום הנבחר, הוראת הרכישה הראשונה או המעודכנת תבוצע בחודש הבא (לדוגמה אם היום אנחנו ב 12.10 והיום שקבעתי כיום בחודש בו תבוצע הוראת הרכישה הוא ה- 12 לכל חודש, הוראת הרכישה לא תתבצע באותו היום, אם ההצטרפות הייתה בסמוך לפתיחת המסחר ביום זה, אלה תתבצע לראשונה ביום 12.11).
4.2. אופן שליחת ההוראה
4.2.1. כל הוראת רכישה תימסר ללא הגבלת שער MARKET)) ותשלח לבורסה במהלך המסחר הרציף באופן רנדומלי, בהתאם לעומסי המערכת, תנודתיות השוק.
4.3. קביעת העלות והכמות בכל הוראת רכישה
4.3.1. כמות ניירות הערך שתירכש תהייה פונקציה של סכום ההשקעה, שער נייר הערך והיצע השוק ולכן עשויה להשתנות בכל מועד בהתאם לערך הנייר במועד הרכישה.
4.3.2. יובהר, כי ממועד שליחת הוראת הרכישה ועד מועד הביצוע בפועל של ההוראה, ייתכן שינוי בשער נייר הערך, שישפיע על סכום ההשקעה באותו מועד (שיכול להיות גבוה או נמוך יותר מסכום ההשקעה על פי הוראת הקבע).
4.3.3. לדוגמה:
נניח שקבענו בהוראת הקבע כי סכום ההשקעה הוא 10,000 ₪. סכום זה יומר לדולרים לפי השער היציג במועד הוראת הרכישה (למשל 4 ₪ לדולר), כך שסכום ההשקעה בדולרים יהיה 2,500$. אם מחיר נייר הערך במועד הוראת הרכישה הוא 400$, הערך הנקוב בהוראה יהיה 6 יחידות (מעוגל כלפי מטה). אם במועד הביצוע בפועל מחיר נייר הערך יעלה ל- 420$ סכום ההשקעה בפועל יהיה גבוה יותר ויעמוד על סך 10,080 ₪, ואם ירד ל- 380$ סכום ההשקעה יהיה נמוך יותר ויעמוד על סך 9,120 ₪.
4.3.4. הבנק רשאי, לפי שיקול דעתו, לבטל או לשנות הוראת קבע לביצוע פעולה בניירות ערך, אם במועד ההוראה הרלוונטי לא תהיה בחשבון יתרה מספקת במטבע הרלוונטי לצורך ביצוע ההוראה או קיומה של חריגה מהמסגרת המאושרת בחשבון או אם תהיה מניעה על פי דין או טעמים סבירים אחרים המונעים ביצועה של ההוראה, וכן במקרה שהבורסה ו/או הבנק יפסיקו את המסחר בנייר או יגבילו רכישות נוספות בו.
4.3.5. הוראת הרכישה עשויה להתבצע או שלא להתבצע, או להתבצע באופן חלקי בלבד, בהתאם לדין ולהוראות הבורסה ו/או הברוקר הרלוונטי. הוראת רכישה שלא בוצעה או שהתבצעה באופן חלקי לא תבוצע מחדש בחודש זה.
4.3.6. העלות הסופית של נייר הערך שיירכש במסגרת כל הוראת רכישה תיקבע בהתאם לשער השוק שיהיה לנייר הערך במועד הביצוע בפועל.
4.3.7. עד למועד סליקה בפועל של ההוראה יהיה סכום ההשקעה המצוין בהוראת הקבע סכום משוער בלבד, ואין בו כדי לחייב את הבנק. יתכן ותמורת העסקות תעמוד על סכום שונה מהסכום שצוין כשהשקעה כספית משוערת.
4.4. שערי חליפין והמרת מטבע
4.4.1. חישוב סכום ההוראה בשקלים יתבצע לפי שער המטבע או המדד הידוע במועד ביצוע הפעולה. ייתכן שתהייה עלות המרה, בהתאם לתעריפון הבנק.
4.4.2. במועד הסליקה תבוצע המרה של סכום ההשקעה בהתאם לשער של הבנק הדיגטלי.
4.5. בדיקת הוראת הרכישה
4.5.1. בהוראה מחזורית תיבדק תקינות כל הוראה בנפרד, במקרה שבין מועד מתן ההוראה למועד המבוקש לביצועה, יחול שינוי רלוונטי כלשהו המונע את ביצוע ההוראה, ההוראה לא תבוצע. יובהר, כי אי ביצועה של הוראה מסוימת, אינו משפיע על יתר ההוראות במסגרת ההוראה לרכישת ניירות ערך מחזורית והן תיבדקנה כל אחת במועד שנקבע לביצועה.
הנך מתחייב לדאוג ליתרה מספקת בחשבון לצורך ביצוע הוראותיך בניירות ערך. אם כתוצאה מביצוע הוראה כלשהי שניתנה על ידך כולה או חלקה, לרבות באמצעות הוראת קבע, תיווצר או תגדל יתרת חובה בחשבון, או שיתרת החובה תחרוג ממסגרת האשראי המאושרת (ככל שאושרה כזו בחשבון), הבנק יפעל בהתאם לאמור בהסכם התנאים כללים.
6.1. הנך רשאי לעדכן או לבטל הוראת קבע ספציפית בכל עת, באמצעות האפליקציה תחת "ניירות ערך" – "הוראות קבע בניירות ערך".
6.2. עליך לבחור את הוראת הקבע שאותה תרצו לעדכן או לבטל וללחוץ על ״עריכת ההוראה״ או ״ביטול ההוראה״.
6.3. לאחר לחיצה על אישור לעדכון או לביטול ההוראה , יעודכנו או יבוטלו כל ההוראות העתידיות הקשורות להוראת קבע זו.
6.4. לתשומת ליבכם, לא ניתן לבטל הוראת רכישה לאחר שבוצעה.
7.1. במקרה של קבלת תקבול בגין נייר ערך, שמקום ההתאגדות של החברה המנפיקה אינו ארה״ב או ישראל, עלולים לחול מיסים או תשלומים נוספים בהתאם לדיני המס במדינת המקור.
7.2. חישוב סופי של העמלות ייעשה ביום הסליקה של נייר הערך ובהתאם לנתונים העדכניים במועד זה, בכל הנוגע למסלול העמלות אליה משויך החשבון במועד ביצוע הפעולה, וזאת בהתאם לעמלות המופיעות בתעריפון הבנק. חיוב עמלות יבוצע לפי שער החליפין היציג של בנק ישראל במועד ביצוע ההוראה.
8.1. הלקוחות פוטרים בזה את הבנק מכל אחריות לכל נזק ו/או הפסד ו/או הוצאה ו/או מניעת רווחים העלולים להיגרם להם, במישרין או בעקיפין, כתוצאה מאיחור בהעברה לביצוע של הוראה כלשהי, או כתוצאה מאיחור בביצועה, או כתוצאה מביצוע הוראה במועד מסוים או מכל סיבה אחרת שהיא ובלבד שהבנק לא יהיה פטור אם ההפסד או ההוצאה נגרמו כתוצאה מרשלנות הבנק.
8.2. חלק מהנתונים והמידע המתפרסמים התקבלו מצדדים שלישיים ומוצגים כמות שהם. הבנק אינו אחראי לנכונותם, שלמותם ועדכניותם. המסתמכים על הנתונים עושים זאת על דעתם בלבד.
8.3. ביצוע ההוראה כפוף לתקנון הבורסה או השוק שבו נסחרים ניירות הערך וכן לנהלי וכללי המסחר הנהוגים בהם ובבנק.
9.1. השירות פעיל בשלב זה רק עבור קרנות סל הנסחרות בבורסות בארצות הברית שהבנק מאפשר בהם הצטרפות להוראת קבע.
9.2. הבנק רשאי לשנות את רשימת ניירות הערך הכלולים בשירות לפי שיקול דעתו. אפשרות להצטרף לשירות תופיע רק בעת בחירת נייר ערך שהבנק מאפשר הצטרפות לשירות באותה עת וכפי שהוא יעדכן בשירות מעת לעת. אם נייר ערך הפסיק להיות חלק מהשירות הוראת הקבע לגביו לא תבוצע.
9.3. סכום ההשקעה עשוי להשתנות בכל עת של חלוקת זכויות או מניות הטבה או יחידות הטבה, לפיה העניין. כמו כן, סכום ההשקעה עלול להשתנות כתוצאה משינויים שיחולו בשער החליפין של מטבעות וכן עקב חיובים שיתבצעו מחמת עמלות, הוצאות שונות, מיסים וכיוצ"ב. סכום ההשקעה, אם יוצג לך בהודעות ומצגים בערוצי התקשורת השונים, טרם רישומם הסופי, הינם משוערים בלבד.
9.4. ביצוע הוראת רכישה ו/או מועדה תלוי בגורמים שונים, ובכלל זה בתנאי הבורסה הרלוונטית ו/או תנאי השוק בבורסה הרלוונטית ו/או הוראות הברוקר ו/או השבתות ו/או חגים , ואין לבנק כל אחריות בדבר זמני הביצוע. בנוסף, תקלות בתקשורת עלולות למנוע העברת הוראות לביצוע ו/או מסירת מידע מעודכן.
9.5. השירות אינו מהווה המלצה או שידול לרכישת ניירות ערך ייעוץ השקעות או להוות ייעוץ/שיווק השקעות או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח, וההחלטת ההשקעה תתקבל על ידך בהתאם לשיקול דעתך הבלעדי.
9.6. הבנק יכול לשנות או לבטל את השירות ותנאיו בכל עת.
9.7. על השירות יחולו גם התנאים הכלליים, למעט במקרה של סתירה בינם ובין תנאים אלו, שאז יגברו תנאים אלו.
